让生产抗疫物资的机器正常转起来,广东是这样打响金融“战疫”的

金融是企业的后方支撑,而企业又是疫情前线的后方支撑,如今,一场不见硝烟的金融“战疫”正在广东上演。

突如其来的疫情打乱了不少企业的正常生产、经营计划,假期延长、返工延迟,部分企业的资金链面临较大压力,中小企业可持续生存遭遇“燃眉之急”。

在国家出台一系列相关优惠救急政策的同时,作为疫情的另一重要战场广东,由于在疫情防控中的行动迅速、应对有方,被不少网友认定其为可以“抄作业”标杆省份之一。

2月6日,广东省政府又出台应对疫情支持企业复工复产20条,要求加大企业金融纾困力度。

百万信用贷款支援N95口罩生产企业

受疫情影响,广东部分企业尤其是中小企业存在资金链紧张或存在断裂风险。其中,主要原因在于,一方面,中小企业收入中断,另一方面,场地租金、员工工资等经营支出仍需正常支付,收入难覆盖成本,造成资金链紧张,与此同时,部分防疫抗疫用品生产及流通企业,由于疫情需要订单激增,资金也出现了缺口。

为此,人民银行广州分行、广东银保监局等金融主管部门纷纷主动,指导辖内银行保险机构立足中小企业实际需求,为其提供专项额度支持,并下沉服务重心,开辟绿色通道,按照特事特办的原则,切实缓解相关中小企业资金压力。

比如,中国农业发展银行广东省分行筛选出118家具有一定生产规模和社会效益的疫情防控产品生产企业,形成拟支持企业台账,要求各级分支机构主动对接,了解企业生产和资金需求情况,目前已合计授信5.93亿元,发放贷款3.55亿元。

位于广州市花都区团结村的口罩生产企业,广州市保为康劳保用品有限公司是广州市内唯一拥有医用N95口罩生产资质的企业。建设银行广州花都分行在企业未提供任何抵质押担保的情况下发放了100万元信用贷款,用于支持企业的口罩生产,全力保障企业的正常运转,助力疫情防控。

生产冠状病毒检测试剂盒的广州赛哲生物科技股份有限公司接到大量来自广州呼吸健康研究院、广东省疾控中心等单位订单,融资压力较大,中国银行广州开发区分行在1天内完成收集资料、尽责审查、授信审批、贷款发放等全流程,向该公司发放信用贷款900万元,快速解决企业资金短缺问题。

另外,中国银行广州花都绿色分行仅用两天时间成功向国家重点抗击疫情企业欧替克生物医学科技公司发放绿色信用贷款1000万元,贷款用于企业生产对环境完全友好的“一元稳定型过氧乙酸复合消毒液”2000吨,可调配50-500倍的稀释消毒液。该产品已被广东疾控部门、中山大学附属医院、广东省中医院、广州市第一人民医院等医疗机构采购。

截至2月5日,广东中行重点支持的抗疫应急物资生产供应企业232家,达成贷款合作79家,已批出42家,贷款金额4.3亿元。

广州华银健康科技有限公司是国内从事第三方医学检测服务的高新技术企业。由于疫情发展较快、病例数量急剧上升,该企业在采购检验试剂等方面遇到了“资金瓶颈”。

浦发银行广州分行了解情况后,牵头为华银健康集团设计了专项授信方案,采取“知识产权质押+信用放大”的方式,将集团原有1000万元授信额度扩大至5000万元,并申请将华银健康集团纳入审批绿色通道,加快审批进度,迅速完成了企业的授信尽职调查、申报、批复工作,赶在春节前完成对企业首期3000万元的贷款投放支持。

中国建设银行广东省分行创新推出适合中小微企业的“战疫贷”,用于企业生产销售防疫所需物资、企业扩大再生产等用途,贷款期限为1-3年,至2月5日,已向小微企业投放2734万元。

贷款利率打9折,延期还款还免罚息

同时,银行系统也在通过下调贷款利率、减免手续费、提高办理效率、提高信用贷款和中长期贷款的比例等方式,减轻本次疫情给中小微企业带来的负面冲击,帮助企业恢复生产经营。

中国信保广东分公司发挥境外网络和信息优势,为广东省和佛山市指定的三家企业采购防疫物资出具4200万美元进口预付款保险保单保障进口业务,在24小时内出具保单,并给予企业低于平均33%的优惠费率。

2月4日,建设银行增城支行主动走访防疫医疗口罩生产企业广州市冠桦劳保用品有限公司。因新冠肺炎疫情形势严峻,企业工作人员正加班加点赶制各类口罩。建行为此与企业现场签订了存量贷款利率下浮的补充协议,进一步降低客户融资成本,让企业全力做好疫情防控物资保障。

接着,建设银行工作人员还走访了贝乐(广州)智能信息科技有限公司(下称“贝乐智能”),体温计是疫情监测的第一关口,医用红外体温枪PC868是贝乐智能的主要产品,1月29日,贝乐智能提前复工复产,开工第一天就抽调50人,奋战16小时,完成生产3000件测温计。

春节期间,贝乐智能一直日夜奋战加班在生产一线,全力生产医疗器械红外体温计,其主要生产工人每晚睡眠不足4小时,为了就是第一时间将体温计送到每个检测站点。目前,贝乐智能也面临巨大的运营资金压力,建设银行现场提供综合授信方案,提高授信金额,并将企业存量贷款利率降低到9折。

广东九州通药业有限公司的母公司九州通医药集团股份有限公司位于武汉市,目前该企业正承担武汉地区医药及捐赠物资配送重任。

中信银行广州分行通过开辟绿色通道,以LPR下浮23.5个基点的优惠利率向广东九州通药业有限公司发放3000万元流动资金贷款,专项用于采购防治疫情医疗物资,共同抗击新冠病毒肺炎疫情。

此外,中信银行还主动调降了中山大学达安基因股份有限公司贷款利率,助推企业扩大生产量,为阻击疫情提供有力支持。该公司是全国首发新型冠状病毒核酸检测试剂盒的主要生产企业之一,目前该产品已提供给全国各地数百家疾控中心和医院进行核酸检测。

对受疫情影响严重、到期还款困难的中小微企业,银行也在根据实际情况,通过适当调整还款时间,予以展期或续贷等方式做好贷款延期安排,缓解还款压力。

珠海华润银行为湖北地区5097笔小微企业贷款设置还款宽限期,免除宽限期内逾期产生的所有罚息、复利,同时为293个受疫情影响的小微企业办理了延期还款。

由于省内部分行政村采取了暂时限制外来人员进出、禁止活禽活畜运输等防控措施,部分养殖农户饲料运输、生猪外运均存在较大的困难,梅州客商银行逐家逐户了解600余养殖农户的生产经营情况,允许部分困难农户推迟还款,按照养殖户的实际结算日期确定具体还款日期。

境外采购防疫物资背后的“绿色通道”

目前,广州全市金融机构主动加强与医院、医疗科研企业、医疗器械企业及医药企业等防疫企业的服务对接,开发特色产品和服务,开通优先通道,完善线上金融服务,全力保障疫情防控企业金融服务需求。

工商银行广州分行、民生银行广州分行等机构提供全渠道线上服务,全天提供自助金融服务,企业可使用企业网银、企业手机银行、微信银行等线上渠道完成相关业务。华兴银行广州分行开发华兴健康金融,以应收账款作为核心切入点,为防疫企业量身定制资金解决方案,提高企业资金利用效率。

广州农商银行、广州银行等机构通过线上、线下渠道,对客户申请业务随申随办、专人负责、高质高效,全力满足医药、防疫产品制造、流通和零售等行业小微企业的金融服务需求。

在企业跨境采购方面,人民银行广州分行指导辖区银行和支付机构认真做好疫情防控期间跨境人民币业务工作,坚持“本币优先”,按照“特事特办、急事急办”原则,对抗击疫情相关业务开通绿色通道进行优先处理。

1月30日,工商银行东莞分行了解到东莞某机械设备公司急需向境外采购一批防疫物资,立即组织专人加班并开辟绿色通道,不到1小时就将219万元人民币防疫物资款汇至境外销售商账户。

2月3日,中国银行佛山分行开通绿色通道,优先办理广东某供应链管理公司向马来西亚商户预付用于进口抗疫防护服的款项,金额达42万元人民币;2月5日,农业银行广州南沙分行在人民银行广州分行指导下,通过自由贸易账户(FT账户)迅速办理广州某贸易公司向韩国、新西兰商户支付采购口罩、抗疫防护服货款的业务,总计61万元人民币。

某医疗设备进口企业近日需要紧急修改进口信用证,以确保医用抗菌设备以最快时间进口到境内,供收治肺炎疫情患者的指定医院使用。招商银行广州分行得知这一需求后,立即与客户进行沟通,共同拟定便利化方案,最后顺利快速解决,最终确保了医用设备及时发货。

2月3日,获悉机场集团下属企业存在“向新加坡供应商预付进口防疫口罩款项31320美元”的紧急需求后,浦发银行广州分行第一时间针对该笔疫情防控物资进口购付汇业务制定专业化方案,合规开辟涉及防疫物资、资金等本外币跨境支付结算绿色通道,并于当日下午成功将预付款汇出,助力采购物资尽早抵达,驰援机场防疫一线。

据了解,自抗击疫情战役打响后,1月20日―2月5日期间,广东共办理跨境人民币结算业务3.67万笔,结算额达778亿元。